Kara Para Aklamayı Önleme Politikası

GİRİŞ

Bu Politika, Şirket'in KYC Politikası ile birlikte okunmalı ve Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanı faaliyetlerine ilişkin geçerli yasalara tam uyum sağlanmalıdır.

"Kara para aklama" terimi, fonların suç kökenlerini gizlemeyi ve bu sayede fonların kaynağını meşru bir kaynak gibi göstermeyi amaçlayan tüm prosedürleri tanımlamak için kullanılır.

Forex Piyasası, hizmetleri yasa dışı amaçlarla kullanmak isteyen müşteriler açısından yüksek risk içerir ve bu durum kara para aklamaya atfedilebilir. Şirket'in yasa dışı varlıklar, mülkler, işlemler vb. hakkında bilgisi olmaksızın bu tür durumların meydana gelmesi Şirket için suç teşkil etmese de, Şirket, herhangi bir yasa dışı, suç veya terör unsuru veya öğesi içeren işlemlerden/ilişkilerden kaçınmak için yetkisi dahilinde her şeyi yapmalıdır. Bu nedenle Şirket, kara para aklamayı önleme (bundan böyle "AML" olarak anılacaktır) ve buna ilişkin ilgili uygulamaları yakından ve ciddi bir şekilde incelemiş ve her türlü kara para aklama, yasa dışı veya suç faaliyetini önlemek ve engellemek için dahili AML Politikasını geliştirmiştir. Bu sayede Şirket, çalışanların kara para aklama ve terörizmin finansmanına karışmamasını sağlayacaktır.

1. POLİTİKA BEYANI

• Şirket politikası - Şirket, yüksek etik ve profesyonel standartları teşvik eden ve Şirket'in kasıtlı veya kasıtsız olarak suç unsurları tarafından kullanılmasını önleyen güvenlik düzenlemeleri yapmakta ve politikalar ve prosedürler geliştirmektedir.
• Şirket'in yöneticileri, memurları ve personeli, Şirket'in olumlu bir itibar yaratmasını ve sürdürmesini sağlamak için her zaman Şirket yönetimi ve idaresinde en yüksek etik, birlik ve takdir standartlarını korumak için her türlü çabayı gösterecektir.
• Yöneticiler, memurlar ve personel, her zaman Saint Vincent ve Grenadinler'in önemli bir uluslararası finans merkezi olarak itibarını koruyacak ve bölgenin yasa dışı, suç ve terör amaçlı kullanımını engelleyecek şekilde hareket edecektir.

2. MÜŞTERİ DURUM TESPİTİ

Etkili Müşteri Durum Tespiti önlemleri, kara para aklama ve terörizmin finansmanı riskinin yönetimi için esastır. Müşteri Durum Tespiti, müşteriyle iş ilişkisinin başlatıldığı anda ve devam eden bir temelde belgeler, veriler veya bilgiler temelinde müşteriyi tanımlamak ve gerçek kimliğini doğrulamak anlamına gelir. Müşteri tanımlama ve doğrulama prosedürleri, öncelikle verilerin toplanmasını ve ikinci olarak bu verileri doğrulama girişimlerini gerektirir.

Şirket, her yeni müşteriyi ve iş ilişkisinin amaçlanan niteliğini tanımlamak için gerekli tüm bilgileri almakla yükümlüdür. Bilgilerin kapsamı ve niteliği, başvuru sahibinin türüne (bireysel, kurumsal vb.) ve hesabın beklenen büyüklüğüne bağlıdır.

Bir hesap açıldığında ancak doğrulama sorunları ortaya çıkar ve çözülemezse, Şirket hesabı kapatabilir ve parayı alındığı kaynağa iade edebilir. Aynı KYC standardına tabi başka bir kuruluştaki müşterinin kendi adına olan bir hesaptan açılış bakiyesinin transferi dikkate alınırken, Şirket kendi KYC prosedürlerini izleyecektir. Şirket, önceki hesap yöneticisinin şüpheli faaliyetlerle ilgili bir endişe nedeniyle hesabın kaldırılmasını istemiş olabileceği ihtimalini değerlendirebilir.

Hiçbir kimlik doğrulama şekli tamamen gerçek veya doğru kimliği temsil ediyor olarak garanti edilemeyeceğinden, kimlik doğrulama süreci kümülatif olmalıdır ve bu nedenle hem adı hem de daimi adresi doğrulamak için tek bir belge veya veri kaynağı kullanılmamalıdır. Şirket, müşterilerinin kimliğini belirlemek için tüm önlemleri alacaktır.

Durum Tespiti

Müşteri tanımlamada durum tespiti yapma yükümlülüğünün bir parçası olarak Şirket, müşterileri için elinde bulundurduğu kimlik bilgilerinin, iş ilişkisi boyunca gerekli tüm kimlik ve bilgilerle tamamen güncel kalmasını sağlamalıdır. Şirket, elinde bulunan müşteri kimlik bilgilerinin geçerliliğini ve yeterliliğini düzenli olarak gözden geçirir ve izler. Şirket, Bireysel ve Kurumsal müşteriler için kimlik bilgileri ve onay belgelerini belirlemiştir.

Bireysel müşteriler

Kimlik, resmi kimlik belgelerine veya koşullar altında uygun olabilecek diğer kanıtlara atıfta bulunularak Şirket'in memnuniyeti dahilinde belirlenecektir. Kimlik bilgileri, sınırlama olmaksızın şunları içerecektir: tam ad, doğum tarihi, uyruk, tam ikamet adresi.

İsimler, fotoğraf içeren saygın bir kaynaktan alınan referansla doğrulanmalıdır, örneğin:

• Geçerli tam pasaport
• Hükümet tarafından verilmiş fotoğraflı kimlik kartı

Kimlik belgeleri, hesap açılışı sırasında geçerli olmalıdır.

Müşterinin adının doğrulanmasına ek olarak, mevcut daimi adres, aşağıdaki belgelerden herhangi birinin onaylı belge formunda elde edilmesiyle doğrulanmalıdır:

• Son (3 aydan eski olmayan) bir fatura kopyası
• Banka ekstresi
• Yerel vergi dairesi faturası
• Kredi kartı aylık ekstresi

Kurumsal müşteriler

Başvuru sahibi şirket tanınmış veya onaylı bir borsada işlem görüyorsa veya başvuru sahibinin bu tür bir şirketin tamamen sahip olunan bir iştiraki veya kontrolü altındaki bir iştiraki olduğuna dair bağımsız kanıt varsa, normal ticari kontroller ve durum tespitinin ötesinde kimlik doğrulamak için genellikle başka bir adım gerekmez.

Kurumsal Müşteriler için Hesaplar:

• Başvuru sahibinin tasfiye edilmediğini, kaydının silinmediğini, feshedilmediğini veya sonlandırılmadığını veya bu süreçte olmadığını doğrulamak için şirket araştırmaları ve diğer ticari sorgulamalar.
• Şirket nezdinde bir hesap açıldıktan sonra şirket yapısında veya mülkiyette değişiklikler meydana gelirse, daha fazla kontrol yapılmalıdır.
• Kimlik doğrulama aşağıdakileri tanımlamayı amaçlamalıdır:
• şirket,
• yöneticiler,
• hesabı kullanmaya yetkili tüm kişiler,
• özel şirketlerde - önemli faydalı hissedarlar,
• şirketin faaliyetlerinin niteliği ve ölçeği açısından iş profili.

Başvuru sahibi borsada işlem görmeyen bir şirket ise, onu tanımlamayı, varlığını, iyi durumda olduğunu ve onun adına hareket eden kişilerin yetkisini doğrulamayı amaçlayan bir prosedüre tabi tutulacaktır. Bu amaçlar için gerekli belgeler, her bir yargı yetkisine bağlı olarak değişebilir ve tipik olarak şunları içerecektir:

1. Şirket sözleşmesi/ticaret sicil kaydı veya eşdeğeri, şirketin ilgili mevzuat kapsamında belirli bir yargı bölgesinde kurulduğunu kanıtlayan belge;
2. Görev Belgesi veya eşdeğer belge, şirketin mevcut yöneticilerini listeleyen;
3. Şirket Ana Sözleşmesi, Esas Mukavelename ve İç Tüzük veya eşdeğer belgeler, ilgili şirket yetkililerinin şirketi yasal olarak bağlama yetkisini ve bunun nasıl yapılacağını teyit eden;
4. Kuruluş ülkesinin Ticaret Sicilinden alınan özet, yukarıda belirtilen bilgileri teyit etmek için de kullanılabilir, eğer bu bilgiler özette sağlanmışsa.

Gerekli ek belgeler:

• Uygun olduğunda Şirketler Sicili dosyasında bir araştırma
• Şirketle bağlantılı gerçek kişilerin kimliği

Kimlik bilgilerine ek olarak, aşağıdakileri kapsayan bilgilerin toplanması ve kaydedilmesi gereklidir:

1. Servet kaynağı (net değeri oluşturan faaliyet)
2. Yatırılacak fonların kaynağı
3. Referanslar veya diğer belgeler (mevcut olduğunda itibar bilgisi)
4. Bir tarama sistemi aracılığıyla bağımsız geçmiş kontrolleri

Yukarıdakilere bakılmaksızın ve risk derecesi dikkate alınarak, iş ilişkisi sırasında herhangi bir zamanda Şirketin mevcut bir müşterinin kimliği ve mali profili hakkında yeterli veya güvenilir kanıta (veri) ve bilgiye sahip olmadığı ortaya çıkarsa, Şirket, eksik veri ve bilgileri mümkün olan en kısa sürede toplamak ve müşterinin kimliğini belirlemek ve kapsamlı bir mali profilini oluşturmak için gerekli özeni göstermek amacıyla kimlik tespit prosedürlerini ve önlemlerini kullanarak derhal gerekli tüm işlemleri yapacaktır.

Ayrıca Şirket, aşağıdaki olaylardan birinin meydana gelmesi durumunda, müşterinin olağan ticaret türüne ve ekonomik profiline kıyasla olağandışı ve/veya önemli görünen şüpheli bir işlemin gerçekleştirilmesi gibi durumlarda, elinde bulunan bilgilerin yeterliliğini ve müşterilerinin kimlik ve ekonomik portresini izler.

Müşterinin durumu ve hukuki statüsünde aşağıdaki gibi önemli bir değişiklik:

• Kurumsal ad ve/veya ticari unvan değişikliği;
• Kayıtlı hissedarların ve/veya gerçek faydalanıcıların değişikliği;
• Yönetici/sekretarya değişikliği;
• Kayıtlı ofis değişikliği;
• Mütevelli heyeti değişikliği;
• Ana ticaret ortaklarında değişiklik ve/veya önemli yeni iş;
• Müşterinin hesabının işleyiş kurallarında önemli bir değişiklik, örneğin:
• Hesabını yönetmeye yetkili kişilerin değişikliği;
• Yeni yatırım hizmetleri ve/veya finansal araçlar sağlamak için yeni bir hesap açma talebi.

Müşteri, iş ilişkisine girmeden önce veya bireysel bir işlemin yürütülmesi sırasında, makul bir gerekçe olmaksızın, kimlik tespiti ve mali portre oluşturulması için gerekli belge ve bilgileri Şirkete sağlamayı reddeder veya sağlayamazsa, Şirket sözleşme ilişkisine devam etmeyecek veya işlemi gerçekleştirmeyecektir. İş ilişkisi sırasında müşteri, makul bir süre içinde gerekli tüm belge ve bilgileri sunmayı reddeder veya sunamazsa, Şirket iş ilişkisini sonlandırma ve müşterinin hesaplarını kapatma hakkına sahiptir.

3. YÜKSEK KARA PARA AKLAMA RİSKİNE İLİŞKİN PROSEDÜRLER

Bir işlemin, belirlenen asgari eşiğin üzerinde kara para aklama riski oluşturduğu veya yüksek riskli kaynaklardan (gölge ekonomi, yaptırıma tabi kuruluşlar, çalınan varlıklar, dolandırıcılık vb.) gelen fonları içerdiği değerlendirilirse, komisyoncu aşağıdaki haklara sahiptir:

1. İşlemi süresiz olarak askıya almak veya kullanıcının fonlarını tam bir soruşturma tamamlanana kadar dondurmak.
2. Kullanıcının kimliğini teyit eden bir kimlik belgesinin fotoğrafını veya videosunu talep etmek.
3. Kullanıcının kişisel kripto para cüzdanından bir ekran görüntüsü veya video talep etmek.
4. Dijital varlıkları yalnızca kaynak cüzdan bilgilerine veya kapsamlı güvenlik kontrolleri ve kullanıcı doğrulamasının ardından alternatif doğrulanmış bilgilere iade etmek.
5. Soruşturmayla ilgili ek belge ve materyaller talep etmek.
6. Gerekçe göstermeksizin üçüncü taraf hesaplara yapılan para çekme işlemlerini reddetmek.
7. Yalnızca kullanıcının hesabında belirttiği e-posta adresi aracılığıyla iletişim kurmak. Komisyoncu tarafından böyle bir talep yapılırsa, gerekli tüm bilgiler sağlanana, kimlik doğrulaması tamamlanana ve güvenlik kontrolleri sonuçlanana kadar kullanıcının fonları dondurulmuş kalacaktır.
8. Kolluk kuvvetlerinden resmi talepler alınması halinde, konu yetkili makamlar tarafından tamamen çözülene kadar dondurulmuş fonları tutmak.
9. Soruşturma, fonların yaptırımlara tabi olduğunu teyit ederse, bu yaptırımlar resmen kaldırılana kadar varlık dondurmalarını sürdürmek.

4. PERSONEL

AML Uyum Görevlisi

Şirket, Şirketin Kara Para Aklamayı Önleme programından tamamen sorumlu olacak ve Şirket Yönetim Kuruluna iç AML politikası ve prosedürlerinin yanı sıra iyi uygulama düzenlemeleri ve standartlarının herhangi bir ihlali hakkında rapor verecek nitelikli bir uyum görevlisi atayacaktır.

AML Uyum Görevlisinin sorumlulukları şunları içerir:

1. Şirketin Yönetmelik hükümlerine uyumunun sağlanması;
2. İç AML programının oluşturulması ve sürdürülmesi;
3. Çalışanların şüpheli işlemleri tanıması için eğitilmesi;
4. Personelden gelen şüpheli faaliyet ve işlem raporlarının alınması ve araştırılması;
5. Uygun AML kayıtlarının tutulmasının sağlanması;
6. Yetersiz AML sistemleri, yasaları veya önlemleri olan ülkelerle ilgili uluslararası bulguların elde edilmesi ve güncellenmesi.

Çalışanlar

Şirketin tüm çalışanları, yöneticileri ve müdürleri bu politikadan haberdar olmalıdır. AML ile ilgili görevlerde bulunan çalışanlar, yöneticiler ve müdürler uygun şekilde denetlenmelidir. Bu, işe alım sırasında yapılan bir adli kontrol ve istihdam sırasında izlemeyi içerir. Bu politikanın veya bir AML programının herhangi bir ihlali, ihlal AML Uyum Görevlisini kapsamadığı sürece, gizlilik içinde AML Uyum Görevlisine bildirilmelidir; bu durumda çalışan ihlali İcra Kurulu Başkanına bildirmelidir.

Kara para aklama veya terörizmin finansmanı planlarına karşı hassas alanlarda çalışan çalışanlar, bu politikaya veya AML programına nasıl uyulacağı konusunda eğitilmelidir. Bu, kara para aklama ve terörizmin finansmanı risklerine karşı nasıl dikkatli olunacağını ve riskler tespit edildiğinde ne yapılması gerektiğini bilmeyi içerir.

KRİPTO PARA İŞLEMLERİ İÇİN KARA PARA AKLAMAYI ÖNLEME (AML) POLİTİKASINA EK

1. Genel AML İlkeleri:

• Tüm kripto para işlemleri, uluslararası FATF standartlarına (Mali Eylem Görev Gücü) ve geçerli yerel yasa ve düzenlemelere sıkı sıkıya uygun olarak gerçekleştirilir.
• Şirket, kripto para işlemlerinin kara para aklama, terörizmin finansmanı, dolandırıcılık ve yaptırımlardan kaçınma dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere yasa dışı amaçlar için kullanılmasını önlemeye kararlıdır.

2. İşlem İzleme:

• Gelen tüm mevduatlar, şüpheli faaliyet kalıpları açısından 7/24 izlenir.
• İşlemler yaptırıma tabi kuruluşlarla (örneğin OFAC, AB Yaptırımları), karanlık piyasalarla veya tehlikeye atılmış cüzdanlarla bağlantılı olduğunda otomatik uyarılar tetiklenir.

3. Risk Seviyeleri ve Aksiyonlar:

• Yeşil (Risk Puanı 0 – 0,5):

• Fonlar otomatik olarak yatırılır. - Müşterinin standart işlemleri gerçekleştirmesine izin verilir.

• Sarı (Risk Puanı 0,5 – 0,8):

• Fonlar 7 güne kadar bekletilebilir. - Bekletme uygulanıp uygulanmadığına bakılmaksızın, fon kaynağının doğrulanmasına yönelik belge talepleri ve zincir üstü işlem analizini içerebilecek artırılmış durum tespiti süreci başlatılır. - Ortak, Şirket'in talebi üzerine ek müşteri bilgilerinin temin edilmesinde yardımcı olmayı kabul ve taahhüt eder.

• Kırmızı (Risk Puanı 0,8 – 1):

• Fonlar dondurulur ve işlem Uyum Departmanına ve ilgili düzenleyici otoritelere iletilir. - Müşterinin hesabı, soruşturma tamamlanana kadar askıya alınabilir.

4. Uyumsuzluk Cezaları:

• Şüpheli faaliyetlerde bulunan müşteriler kara listeye alınacaktır.
• Tekrar tekrar yüksek risk puanlı müşteri yönlendiren ortaklar, ödül almaktan men edilecek ve Şirket ile iş birlikleri sonlandırılabilecektir.

KRİPTO PARA İLE HESAP FONLAYAN MÜŞTERİ YÖNLENDİREN ORTAKLAR İÇİN REHBER

1. Ortak Sorumlulukları:

• Müşteri Ön Taraması:

• Ortaklar, müşterilerin yaptırım listelerinde yer almadığını ve yüksek riskli yargı bölgelerinde (FATF sınıflandırmasına göre) ikamet etmediğini bağımsız olarak doğrulamakla yükümlüdür. - Ortaklar, müşterilerin ilk para yatırma işleminden önce KYC doğrulamasını tamamlamasını sağlamalıdır.

• AML Politikası Bildirimi:

• Ortaklar, müşterilere Şirket'in AML politikasına erişim sağlamak ve uyumsuzluğun sonuçları hakkında bilgi vermekle yükümlüdür.

2. Fonların Dondurulması Durumunda Yapılacak İşlemler:

• Müşteri fonları sarı veya kırmızı risk seviyeleri nedeniyle dondurulursa:

• Ortak, müşterinin gerekli belgeleri (örneğin fon kaynağı kanıtı, meşruiyet teyidi) sunmasına yardımcı olmalıdır. - Uyum ekibine baskı yapmak veya denetim detaylarını üçüncü taraflara ifşa etmek kesinlikle yasaktır.

3. Yasaklanan Faaliyetler:

• Aşağıdaki özelliklere sahip müşterileri yönlendirmek yasaktır:

• Karanlık ağ pazarlarına, kimlik avı düzeneklerine veya fidye yazılımlarına bağlı cüzdanlar kullananlar. - İşlemleri gizlemek için karıştırma hizmetleri (örneğin Blender, Tornado Cash) veya anonimleştirme araçları kullananlar.

• Müşteri bilgilerinin veya KYC belgelerinin tahrif edilmesi kesinlikle yasaktır.

4. İhlallerin Sonuçları:

• İlk İhlal: Ortağın komisyonunun %20'sine kadar para cezası.
• Tekrarlanan İhlaller: Sözleşmenin feshi ve dosyanın yetkili düzenleyici otoritelere iletilmesi.

Sonuç: Ortaklar, Şirket'in AML politikasına uyum konusunda ortak sorumluluğu paylaşır. Bu yönergeler, riski azaltmayı ve Şirket'in itibarını korumayı amaçlar. Politikadaki tüm değişiklikler ve güncellemeler Şirket'in resmi web sitesinde yayınlanacak olup, ortaklar belgelerdeki her türlü değişiklik veya eklemeden haberdar olmaktan sorumludur.